Alokacija sredstev
Kako razdeliti premoženje med nepremičnine, vrednostne papirje, zasebni kapital in gotovino – z upoštevanjem tvojih ciljev, likvidnostnih potreb in tolerance do tveganja.
Storitev
Kdaj si nazadnje dobil finančni nasvet, ki ni bil vezan na prodajo produkta?
Neodvisno svetovanje pri Dober Skupina pomeni, da naš zaslužek ni odvisen od tega, kaj kupiš.
Svetovalec, ki dela za tebe – ne za banko
Neodvisnost je naša največja vrednost in je ne bomo kompromitirali.
Večina finančnih svetovalcev prejema provizije od produktov, ki jih priporočajo. Pri Dober Skupina delujemo izključno na osnovi svetovalnih honorarjev – ni skritih spodbujevalnikov, ki bi vplivali na naše priporočilo. To pomeni, da ti bomo priporočili nič, če ni nič primernega zate v tem trenutku. Naše svetovanje pokriva celovito upravljanje premoženja: alokacijo med različnimi razredi sredstev, načrtovanje upokojitve, medgeneracijski prenos premoženja, načrtovanje šolanja otrok in filantropijo. Vsak mandat začnemo z globinskim spoznavanjem – dvournim srečanjem, kjer razumemo vse vidike tvojega finančnega in osebnega življenja.
Področja, ki jih pokriva naše svetovanje
Celovit pogled na tvoje finančno življenje – ne samo en kos sestavljanke.
Načrtovanje upokojitve
Kdaj se lahk upokojimo, koliko potrebujemo in kako zagotoviti, da denar ne zmanjka pred nami. Konkretni scenariji z realnimi številkami – ne splošne formule.
Medgeneracijski prenos
Darila, dedovanje, holdingi, zavarovalnice – skupaj izberemo najučinkovitejšo pot za prenos premoženja na naslednje generacije z minimalnim davčnim bremenom.
Filantropija in vrednote
Vse več strank želi del premoženja nameniti dobremu namenu. Svetujemo pri strukturiranju donacij in ustanavljanju fundacij na način, ki je davčno smiseln in vrednoten skladen.
Kaj svetovanje pri Dober Skupina ni
Poštenost zahteva, da jasno povemo, kje so meje naše storitve.
Dober Skupina ne izvaja upravljanja premičnin (portfolio management) v smislu diskrecijskega upravljanja – ne kupujemo in prodajamo vrednostnih papirjev v tvojem imenu. Ne nudimo davčnega ali pravnega svetovanja – za to imaš lokalne strokovnjake. Naša vloga je strateška: pomagamo ti videti celotno sliko, postavljati prava vprašanja in koordinirati ekipo strokovnjakov. Prav tako ne obljubimo donosov – vsi naložbeni razredi nosijo tveganja in naša priporočila so informirana ocena, ne garancija prihodnjega rezultata. To povedano, stranke, ki z nami delajo tri ali več let, poročajo o bistveno večji jasnosti in samozavestnejšem odločanju.
„Pet let sem prejemal nasvete od bančnega svetovalca, ki mi je vsako leto priporočil drugačen sklad. Z Dober Skupina smo v enem letu postavili enostavno strategijo, ki jo razumem in s katero sem zadovoljen. Prvič v življenju imam občutek, da denar dela za mene – ne za banko.“
— Igor Benedičič, odvetnik, Celje
Začni z neodvisnim pogledom na svojo finančno sliko
Uvodni posvet je brezplačen in nezavezujoč – samo iskren pogovor o tem, kje si in kam greš.
Kontaktiraj nas danes